聯(lián)合懲治切中電信詐騙“七寸”

  虛假購(gòu)物、刷單返利、冒充客服領(lǐng)導(dǎo)熟人……當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。

  自12月1日起，公安部會(huì)同國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡(jiǎn)稱《懲戒辦法》）施行。被懲戒對(duì)象會(huì)在金融、電信網(wǎng)絡(luò)和信用三方面面臨懲戒措施。

  堅(jiān)持過(guò)懲相當(dāng)原則

  公安部刑事偵查局副局長(zhǎng)鄭翔介紹說(shuō)，作為非接觸性犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤�，是因�(yàn)橛旋嫶蟮闹�撐電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法活動(dòng)的黑灰產(chǎn)從業(yè)者，通過(guò)出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個(gè)人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分”洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)提供幫助。

  “除詐騙手法多變、技術(shù)對(duì)抗升級(jí)、作案窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移境外等原因外，犯罪團(tuán)伙能夠通過(guò)購(gòu)買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等作案工具，也是此類犯罪多發(fā)的重要原因。”鄭翔說(shuō)。

  根據(jù)《懲戒辦法》的規(guī)定，單位、個(gè)人和相關(guān)組織者非法買賣、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)三個(gè)或三次以上，或向三個(gè)以上的對(duì)象非法買賣、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的，即可被認(rèn)定為懲戒對(duì)象。因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為三年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，懲戒期限為兩年，《懲戒辦法》明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過(guò)懲相當(dāng)。

  “《懲戒辦法》是保障反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法貫徹實(shí)施的重要配套文件，也是在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法施行兩周年之際，進(jìn)一步推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作向縱深發(fā)展的重要舉措。”鄭翔說(shuō)。

  《懲戒辦法》還提出，要將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。被納入嚴(yán)重失信主體名單后，責(zé)任主體相關(guān)信息將被共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

  “近年來(lái)，國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)持續(xù)加強(qiáng)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)建設(shè)，截至目前，該平臺(tái)已經(jīng)歸集超過(guò)1.8億經(jīng)營(yíng)主體的超過(guò)780億條信用信息，成為信用信息歸集共享的總樞紐。”國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)財(cái)政金融和信用建設(shè)司副司長(zhǎng)邢曉東說(shuō)。

  構(gòu)建長(zhǎng)效監(jiān)督體系

  《懲戒辦法》進(jìn)一步規(guī)范和細(xì)化了電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施。如何對(duì)被懲戒對(duì)象使用電信服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用進(jìn)行懲戒？工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長(zhǎng)劉伯超介紹說(shuō)，具體來(lái)講，工業(yè)和信息化部收到公安機(jī)關(guān)的懲戒名單后，會(huì)依據(jù)職責(zé)組織電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依法依規(guī)對(duì)被懲戒對(duì)象（包括單位和個(gè)人）實(shí)施懲戒。懲戒范圍包括被懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務(wù)，以及存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù)等。

  “懲戒措施主要包括兩方面，一是限制被懲戒對(duì)象名下存量業(yè)務(wù)的使用，二是不得為被懲戒對(duì)象辦理新業(yè)務(wù)。”劉伯超表示，這些懲戒措施，“懲”只是手段，“戒”才是目的。一方面提高被懲戒對(duì)象的違法成本，在信息通信行業(yè)對(duì)被懲戒對(duì)象形成強(qiáng)大約束，促使被懲戒對(duì)象自身“戒除”失信行為，有效防范更多違法行為的發(fā)生，另一方面能夠?qū)ι鐣?huì)產(chǎn)生警示、震懾效應(yīng)，引導(dǎo)各類主體合法合規(guī)使用電信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。最終，通過(guò)與其他相關(guān)部門相互配合、各司其職、形成合力，推動(dòng)構(gòu)建“一處違法，多處受限”的長(zhǎng)效監(jiān)督體系，更好地服務(wù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作。

  劉伯超強(qiáng)調(diào)，工業(yè)和信息化部將嚴(yán)格按照“依法依規(guī)、過(guò)懲相當(dāng)”的原則，采取必要舉措保障被懲戒對(duì)象的合法權(quán)益。在確定懲戒范圍時(shí)，嚴(yán)格遵照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的相關(guān)規(guī)定；在懲戒期內(nèi)，會(huì)為被懲戒對(duì)象保留一張名下非涉案電話卡。

  “這個(gè)非涉案電話卡可以綁定被懲戒對(duì)象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。工業(yè)和信息化部會(huì)充分保障被懲戒對(duì)象的知情權(quán)，配合公安機(jī)關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對(duì)象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。工信部門將會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立申訴救濟(jì)機(jī)制，明確申訴受理、流轉(zhuǎn)及處理流程，協(xié)同公安機(jī)關(guān)審慎做好相關(guān)工作，確保相關(guān)投訴、申訴得到及時(shí)有效處理。”劉伯超說(shuō)。

  研判賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)

  據(jù)邢曉東介紹，按照《懲戒辦法》要求，國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)會(huì)同各有關(guān)部門依法依規(guī)采取信用懲戒措施，將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。

  公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，不要非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，不要參與幫助詐騙分子架設(shè)呼叫轉(zhuǎn)接設(shè)備、推廣引流、轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪行為，防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

  商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理過(guò)程中如何統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)？中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司副司長(zhǎng)楊青表示，中國(guó)人民銀行高度重視“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌做好涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)工作。

  “我們配合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)研判賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)，不采取‘一刀切’風(fēng)險(xiǎn)防范措施。健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施的告知義務(wù)，健全評(píng)估和動(dòng)態(tài)優(yōu)化調(diào)整機(jī)制。加強(qiáng)技防建設(shè)，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防范措施的科學(xué)性、精準(zhǔn)性和有效性。暢通群眾申訴救濟(jì)渠道，指導(dǎo)商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)及時(shí)受理并處置群眾異議申訴，做好解釋引導(dǎo)工作，持續(xù)提升支付服務(wù)水平。”楊青說(shuō)。

  楊青提醒：“大家要增強(qiáng)防范意識(shí)，不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶等，不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移不明來(lái)歷資金，不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等實(shí)名核驗(yàn)幫助，有效防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，共同構(gòu)建‘識(shí)詐反詐’社會(huì)網(wǎng)。”